Em palavras simples: Estratégia de gestão de risco que consiste em distribuir os investimentos por diferentes tipos de ativos.
A diversificação é a ideia de não pôr todos os ovos no mesmo cesto. Ao distribuir o capital por vários investimentos, uma carteira fica menos dependente do desempenho de um único deles, o que ajuda a suavizar os altos e baixos pelo caminho.
Como é que a diversificação reduz o risco?
Investimentos diferentes raramente sobem e descem ao mesmo tempo. Quando uma parte da carteira tem dificuldades, outra pode manter-se estável ou valorizar, atenuando a oscilação global. Esta combinação não elimina o risco, mas pode reduzir o impacto de qualquer deceção isolada.
Como é uma combinação diversificada?
A diversificação funciona melhor entre classes de ativos amplas do que dentro de uma só. Uma distribuição que combine ações globais, obrigações e liquidez, por exemplo, tende a comportar-se de forma mais estável do que apenas ações. Escolher esses pesos com cuidado é o trabalho de construir uma carteira.
Pontos-chave
- A diversificação distribui o capital por vários investimentos para gerir o risco.
- Combinar classes de ativos pode atenuar o impacto de qualquer revés isolado.
- Reduz, mas nunca elimina por completo, o risco de investir.